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積立NISAのメリットとは

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皆さん、こんにちわ EFFIC と申します。

早速ですが本日は、積立NISAという投資制度について、説明致します。


>>「積立NISAとか、聞いたこと無いしなんか難しそう。」

こんな声が聞こえてきそうですが、難しく感じないよう
メリットとデメリットを踏まえながら、分かりやすく説明致します!!


知っていると役に立つ情報だと思いますので、
ご一読頂ければ幸いです。

尚、今回は「積立NISAのメリット」を記載致します。
デメリットについては、下記投稿を御覧ください。

積立NISAのメリット

利益に対して税金が発生しない

通常の投資では、利益が発生した場合
発生した利益に対して、「税金を納めなければなりません。」

しかし、積立NISA制度を利用すると、
発生した利益に対して、「税金を納める必要がなくなります。」

つまり、「発生した利益が全て自分のものになる」ということになります。

例)とある投資信託を購入(価格 10,000円の時に購入)し、
その投資信託を売却(価格 12,000円の時に売却)した場合。

売却時 12,000円 ー 購入時 10,000円 = 2,000円の利益

積立NISAを利用している場合
➔ 2,000円の利益に対して、税金は発生しない。

積立NISAを利用していない場合
➔ 2,000円の利益に対して、税金が発生する。

100円から始められる

積立NISAでは、自分で決めた金額を積立していくのですが、
その積立金額は、100円から積み立てることも可能です。


>>な、なんだってーー!!


投資というと、まとまった金額が必要となるイメージですが、
少額で始めることもできるので、気が楽になるのではないでしょうか。

購入するタイミングを考えなくていい

積立は、毎日・毎週・毎月・3ヶ月毎などの中から自分で選ぶことができ、
選んだ方法で自動的に積み立てられます。

そのため、経済状況や株価を見ながら
自分で積立のタイミングを考える(購入する)必要がありません。

また、一度選んだ積立の毎日・毎週・毎月・3ヶ月毎などは
いつでも調整・変更することができます。


>>積立のタイミングを考えることが少なくて済むのか、なるほどなるほど。

確定申告をしなくても良い

先程お伝え致しました、「利益をそのまま自分のものにできる」ということは、「税金を収める必要がない」ため、「確定申告が不要」ということになります。
確定申告は慣れてしまえば簡単ですが、初めての申告では時間がかかってしまいます。
(ちなみに筆者は初めての時、丸2日位かかりました (T_T)。。。)

なので確定申告が不要という点は、日々の仕事や家事・育児で時間が無い方にとってはとてもありがたいことだと思います。

「確定申告」とは・・・
ざっくり言うと、「○○円利益を上げたので、〇〇円が納税分です」という書類を税務署へ提出して、納税を行う手続きのことです。
(慣れるまでが大変!!)

その他にもメリットが

以上が主なメリットとなりますが、その他のメリットでは、

「いつでも解約(売却)できる」
「年齢の上限がない(下限あり)」
「ドルコスト平均法という効果を受けやすくなる」


といった面のメリットも存在します。

いかがでしたでしょうか。

メリットの次はデメリットを説明したいのですが、
今回は少し長くなりましたので、デメリットについてはまた次回投稿させて頂きます。

今回もご覧いただきありがとうございました。

積立NISAの内容でわかりにくいところ、気になるところがございましたら、
お気軽にコメントやメッセージ頂ければ幸いです。

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